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Como ser treinador financeiro em 2023 (Com experiência prévia limitada)

Amie Parnaby
23/02/2023
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how to be a financial coach

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Se tem conhecimentos sobre finanças e gosta de ajudar os outros, provavelmente já considerou ser um treinador financeiro. Infelizmente, isso não significa que se saiba automaticamente por onde começar. Ou, melhor ainda, como começar – especialmente se não tiver toneladas de experiência prévia.

Vamos decompor exactamente como ser coach financeiro em 2023, bem como as razões pelas quais quereria considerar esse papel. Finalmente, deixar-lhe-emos algumas dicas práticas para o ajudar no seu futuro novo percurso profissional.

O que são treinadores financeiros e quanto é que ganham?

Primeiro, vamos lançar algumas bases.

Os técnicos financeiros são pessoas que ajudam os seus clientes a desenvolver uma relação saudável e positiva com o dinheiro. Eles dão conselhos e dicas práticas que garantem aos seus clientes um equilíbrio adequado entre poupança e despesa.

Quanto aos salários, os treinadores financeiros ganham cerca de $51.680 por ano nos EUA e £34.734 no Reino Unido, embora os salários reais variem dependendo de factores como a experiência e o nível de competências.

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Vantagens de se tornar um treinador financeiro

Porque é que é uma boa ideia tornar-se um treinador financeiro? Os seguintes benefícios vêm com o papel.

É o seu próprio perito financeiro

Os grandes técnicos financeiros devem sempre dedicar-se a aprofundar os seus conhecimentos na sua área, para que possam acompanhar a evolução das exigências da sua área e profissão. Isto ajuda-os a aconselhar devidamente os seus clientes.

Significa também que quando se tornar um treinador financeiro, poderá ajudar-se a si próprio em quaisquer assuntos financeiros. Por outras palavras, será o seu próprio perito financeiro.

Flexibilidade do horário de trabalho

Ao gerir um negócio online por si próprio, pode definir o seu próprio horário de trabalho. Se for uma ave precoce, pode escolher começar (e terminar) todos os dias de trabalho cedo, por exemplo. Do mesmo modo, se preferir trabalhar aos fins-de-semana e tirar dias de folga, tem a liberdade de o fazer.

Isso também significa que pode ajustar a sua agenda como e quando achar conveniente. Nunca terá de se preocupar em perder o casamento de um amigo, ou um evento importante de networking, desde que planeie com antecedência.

Potencial de rendimento ilimitado

Correndo o risco de soar a queijo, o céu é o limite nesta profissão.

Desde que seja capaz de continuar a aceitar clientes enquanto aumenta as suas próprias bases de conhecimentos e competências, pode continuar a elevar a fasquia para o quanto ganha por ano.

Quando aperfeiçoar as suas competências, poderá trabalhar com clientes de uma variedade mais ampla. Isto inclui clientes que querem contratá-lo para muitos serviços, para que possa usufruir de mais rendimentos enquanto protegem os seus próprios interesses financeiros com a sua ajuda.

Oportunidades de networking abundantes

O mundo das finanças está em ritmo acelerado e em constante mudança. Novos peritos juntam-se ao campo todos os anos, e isso significa que o trabalho em rede é simplesmente uma questão de assistir aos eventos certos.

Pode ligar-se com outros treinadores financeiros. Pode também ligar-se a qualquer pessoa que trabalhe na banca, legislação de empresas, sector jurídico, e muitas outras áreas. Afinal de contas, o mundo empresarial moderno depende das finanças, pelo que nenhuma empresa pode negligenciá-las. Por outras palavras, é uma ligação valiosa para praticamente qualquer pessoa.

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O que precisa para se tornar um treinador financeiro

A seguir, cobriremos os pré-requisitos que desejará antes de poder considerar exactamente como se tornar um treinador financeiro. É claro que a sensatez financeira também é uma necessidade, mas não vamos discutir aqui as qualidades pessoais. Em vez disso, estamos a concentrar-nos em itens que pode colocar numa lista de verificação para avaliar a sua própria prontidão.

Website e meios de comunicação social

Os clientes precisam de saber onde o podem encontrar. Com um website dedicado para os orientar, poderá apresentar-se profissionalmente e fornecer toda a informação de que necessitam.

Ter uma presença nas redes sociais também facilita o contacto dos clientes. Podem saber como encontrar o seu website, mas não gostam de enviar e-mails ou fazer chamadas telefónicas, sendo nesse caso uma óptima ideia dar-lhes a opção de o contactar através das redes sociais.

Outra razão para criar o seu próprio website e contas nos meios de comunicação social é fornecer aos clientes provas sociais. Pode incluir comentários de clientes existentes, bem como deixá-los partilhar publicamente o seu feedback sobre os seus serviços. Isto cria confiança entre novos clientes em perspectiva.

Software de CRM

Como freelancer, precisa de gerir as suas relações com os clientes por conta própria. Ou, como acontece, com a ajuda de software CRM.

Um software bem concebido permite-lhe acompanhar as interacções dos clientes e assegurar-se de que está sempre a proporcionar a melhor experiência possível aos seus clientes. Isso gera um bom marketing boca-a-boca, ao mesmo tempo que assegura que os clientes estão inclinados a ficar consigo caso aumente os preços.

Software de contabilidade

Juntamente com a gestão das suas relações com os clientes, precisa de estar no topo das suas finanças se quiser chegar a ser um coach financeiro. É aqui que entra o software de contabilidade; ele pode ajudá-lo a gerir o seu fluxo de caixa, gerar facturas e mantê-lo em conformidade com os impostos.

Como treinador financeiro, provavelmente será trabalhador por conta própria, por isso certifique-se de que escolhe um software especificamente concebido para o seu tipo de negócio. Com o software de contabilidade Sage freelancer, pode entregar orçamentos rápidos, executar relatórios, e até descarregar uma aplicação móvel para gerir as suas finanças do seu telefone.

Tudo isto contribui para melhores experiências dos clientes, o que, por sua vez, aumenta a sua reputação e leva o seu salário para casa ao mesmo tempo.

Imagem tirada de sage.com

Sistema de reservas

Os seus clientes precisam de ter uma maneira fácil de arranjar um tempo para falar consigo. É para isto que servem os sistemas de reserva; permitem aos clientes escolher datas e horas que lhes convêm, e durante as quais estão disponíveis.

Os bons sistemas de reservas ajudam a evitar conflitos de horários. Reduzem também a confusão que pode advir apenas da marcação de compromissos por telefone, ou mesmo por correio electrónico.

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6 dicas para seguir uma carreira de treinador financeiro

Finalmente, vamos guiá-lo através de algumas das melhores práticas mais úteis que assegurarão que a sua carreira como treinador financeiro decorra da forma mais suave possível.

Informe-se sobre literacia financeira

É provável que já tenha muitos conhecimentos sobre finanças, mas o que sabe sobre a literacia financeira dos outros ?

Para se destacar como treinador financeiro, é preciso ser capaz de trabalhar com pessoas a todos os níveis de literacia financeira.

Raramente terá clientes que saibam tanto quanto (ou mais do que) sabe sobre finanças porque normalmente podem ajudar-se a si próprios. Os analfabetos financeiros terão mais dificuldades, e como tal, é mais provável que venham ter consigo para pedir ajuda.

Quanto mais souber sobre a sua situação, mais à medida os seus conselhos serão adaptados. Por exemplo, se os seus clientes estiverem sediados no Reino Unido, terá de estar totalmente informado sobre o esquema Making Tax Digital do HMRC e como este irá afectar a sua gestão fiscal.

Por outro lado, se os seus clientes estão a fazer negócios nos EUA, poderá ter de os aconselhar sobre a forma de gerir as suas finanças em múltiplos estados. Isto significa ter um conhecimento profundo de como funciona o imposto em cada estado para que possa dar o melhor conselho possível.

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Obter certificações

Quanto mais certificações tiver, mais facilmente os seus novos clientes poderão confirmar que é a escolha certa para eles. As certificações significam horas de estudo, o que lhes dá credibilidade e os ajuda a confiar em si.

Algumas das certificações que pode considerar estão listadas abaixo:

  • CFEI

Atribuído pelo Conselho Nacional de Educadores Financeiros (NFEC), este programa ensina as competências necessárias para ter sucesso como instrutor de educação financeira.

  • FFC

A certificação Financial Fitness Coach é atribuída pela Association for Financial Counseling and Planning Education, que é reconhecida nacionalmente como um organismo de certificação de primeira linha de renome.

  • CPFC

Esta certificação é também dada pela NFEC, embora a sua obtenção seja mais trabalhosa do que a CFEI. Ensina-lhe tudo o que precisa para o tornar num treinador financeiro de sucesso.

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Participar em eventos de coaching financeiro

Os eventos criados especificamente para os treinadores financeiros são precisamente onde um novo treinador financeiro precisa de estar.

Estes eventos ajudam de várias maneiras. Ensinam-lhe competências valiosas, oferecem-lhe oportunidades de trabalhar em rede e permitem-lhe aprender com profissionais da indústria que têm mais experiência. Numa palavra, eles são imperdíveis.

Determine o seu nicho

Não tem de ser um perito de alto nível em todos os aspectos do treino financeiro. É muitas vezes uma melhor escolha para acumular os seus conhecimentos gerais enquanto se especializa num ou dois nichos particulares.

Por exemplo, digamos que se quer concentrar em questões financeiras relacionadas com impostos. Isso é mais específico do que simplesmente ‘financiar’, mas pode ir mais longe. Talvez o seu nicho esteja a ajudar os clientes freelance com a sua gestão fiscal ou talvez esteja a ensinar aos jovens profissionais quais são as suas opções em matéria de impostos.

Seja qual for o seu nicho, certifique-se de que tem o maior conhecimento possível sobre ele.

Procura de oportunidades de parceria

Só porque oferece os seus serviços de coaching financeiro como freelancer, não significa que tenha de trabalhar sozinho em todos os aspectos.

Em vez disso, considere a procura de parcerias. Estes podem ajudá-lo a si e ao(s) seu(s) parceiro(s) a aprender um com o outro, criando oportunidades de crescimento e de construção de redes.

Seja honesto ao comercializar você mesmo

Sempre que quiser comercializar o seu negócio baseado em serviços, é absolutamente vital que seja honesto em todos os aspectos desse marketing.

Existe algum tipo particular de serviço que não se sinta à vontade para oferecer por qualquer razão? Não diga que “pode” ou “pode” oferecê-lo – simplesmente não o inclua. Caso contrário, arriscamo-nos a enganar os clientes e a criar fricção e insatisfação mais tarde.

Ao mesmo tempo, é importante representar-se honestamente num sentido positivo. Não há necessidade de dizer que é “um bom treinador financeiro”. Em vez disso, pense em dizer às perspectivas que é um treinador experiente com uma paixão pelo seu trabalho, para que saibam o que esperar.

Pensamentos finais

Como qualquer nova tentativa, tornar-se um treinador financeiro vem com os seus próprios desafios e recompensas. Se lhe parecer o caminho certo, vale bem a pena tentar, desde que se tenha preparado adequadamente.

O mais importante a ter em conta é que este papel pode dar-lhe muito espaço para o crescimento. Pode sempre aprender com especialistas, começar a usar novo software, e crescer à medida que avança; não há necessidade de ter tudo calculado de imediato.

Esteja pronto a aprender, e enfrentará quaisquer desafios com uma mente aberta.

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