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Comment devenir un coach financier en 2023 (avec une expérience préalable limitée)

Amie Parnaby
23/02/2023
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how to be a financial coach

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Si vous avez des connaissances en matière de finances et aimez aider les autres, vous avez probablement envisagé de devenir un coach financier. Malheureusement, cela ne signifie pas que vous sachiez automatiquement par où commencer. Ou, mieux encore, comment commencer, surtout si vous n’avez pas beaucoup d’expérience.

Nous allons vous expliquer exactement comment devenir un coach financier en 2023, ainsi que les raisons pour lesquelles vous voudriez envisager ce rôle. Enfin, nous vous laisserons avec quelques conseils pratiques pour vous aider dans votre nouveau parcours professionnel.

Qu’est-ce qu’un coach financier et combien gagne-t-il ?

Tout d’abord, posons quelques bases.

Les coaches financiers sont des personnes qui aident leurs clients à développer une relation saine et positive avec l’argent. Ils donnent des conseils et des astuces pratiques qui permettent à leurs clients d’équilibrer correctement épargne et dépenses.

En ce qui concerne les salaires, les coaches financiers gagnent environ 51 680 dollars par an aux États-Unis et 34 734 livres au Royaume-Uni, bien que les salaires réels varient en fonction de facteurs tels que l’expérience et le niveau de compétence.

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Avantages de devenir un coach financier

Pourquoi est-ce une bonne idée de devenir un coach financier ? Les avantages suivants accompagnent ce poste.

Vous êtes votre propre expert financier

Les grands coachs financiers doivent toujours s’efforcer d’approfondir leur expertise dans leur domaine afin de pouvoir suivre l’évolution des exigences de leur secteur et de leur profession. Cela les aide à conseiller correctement leurs clients.

Cela signifie également que lorsque vous deviendrez un coach financier, vous serez en mesure de vous aider vous-même pour toute question financière. En d’autres termes, vous serez votre propre expert financier.

Flexibilité des horaires de travail

Lorsque vous gérez vous-même une entreprise en ligne, vous pouvez fixer vos propres horaires de travail. Si vous êtes un lève-tôt, vous pouvez choisir de commencer (et de terminer) chaque journée de travail plus tôt, par exemple. De même, si vous préférez travailler le week-end et prendre congé la semaine, vous êtes libre de le faire.

Cela signifie également que vous pouvez adapter votre emploi du temps comme et quand vous le souhaitez. Vous n’aurez jamais à vous inquiéter de manquer le mariage d’un ami ou un événement important de réseautage, si vous vous y prenez à l’avance.

Potentiel de revenu illimité

Au risque de paraître ringard, le ciel est la limite dans cette profession.

Tant que vous êtes en mesure de continuer à prendre des clients tout en développant vos propres compétences et connaissances, vous pouvez continuer à relever la barre de vos revenus annuels.

En perfectionnant vos compétences, vous serez en mesure de travailler avec des clients plus variés. Cela inclut les clients qui veulent vous engager pour de nombreux services, ce qui vous permet de bénéficier de revenus supplémentaires tandis qu’ils protègent leurs propres intérêts financiers avec votre aide.

De nombreuses possibilités de réseautage

Le monde de la finance évolue rapidement et est en constante mutation. De nouveaux experts rejoignent le domaine chaque année, ce qui signifie que le réseautage est simplement une question de participation aux bons événements.

Vous pouvez vous mettre en relation avec d’autres coachs financiers. Vous pouvez également entrer en contact avec des personnes travaillant dans le secteur bancaire, la législation sur les sociétés, le secteur juridique et bien d’autres domaines. Après tout, le monde des affaires moderne repose sur la finance, aucune entreprise ne peut donc la négliger. En d’autres termes, vous êtes une connexion précieuse pour à peu près tout le monde.

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Ce dont vous avez besoin pour devenir un coach financier

Ensuite, nous aborderons les conditions préalables que vous devez remplir avant d’envisager de devenir un coach financier. Bien sûr, il faut aussi être doué pour les finances, mais nous n’allons pas discuter ici des qualités personnelles. Nous nous concentrons plutôt sur les éléments que vous pouvez inscrire sur une liste de contrôle pour évaluer votre propre état de préparation.

Site web et médias sociaux

Les clients doivent savoir où ils peuvent vous trouver. Avec un site web dédié vers lequel les diriger, vous pourrez vous présenter de manière professionnelle et fournir toutes les informations dont ils ont besoin.

Une présence sur les médias sociaux permet également aux clients de vous contacter plus facilement. Il se peut qu’ils sachent comment trouver votre site web mais qu’ils n’aiment pas envoyer des courriels ou passer des appels téléphoniques. Dans ce cas, c’est une excellente idée de leur donner la possibilité de vous contacter via les médias sociaux.

Une autre raison de créer votre propre site web et vos comptes de médias sociaux est de fournir aux clients une preuve sociale. Vous pouvez inclure les avis de vos clients existants et leur permettre de partager publiquement leurs commentaires sur vos services. Cela permet de renforcer la confiance des nouveaux clients potentiels.

Logiciel de GRC

En tant que freelance, vous devez gérer seul vos relations avec les clients. Ou, en l’occurrence, avec l’aide d’un logiciel CRM.

Un logiciel bien conçu vous permet de suivre les interactions avec les clients et de vous assurer que vous offrez toujours la meilleure expérience possible à vos clients. Cela génère un bon marketing de bouche à oreille, tout en garantissant que les clients seront enclins à rester avec vous si vous augmentez les prix.

Logiciel de comptabilité

En plus de gérer vos relations avec les clients, vous devez maîtriser vos finances si vous voulez réussir en tant que coach financier. C’est là qu’intervient le logiciel de comptabilité, qui peut vous aider à gérer vos flux de trésorerie, à générer des factures et à respecter les obligations fiscales.

En tant que coach financier, vous serez probablement indépendant. Veillez donc à choisir un logiciel spécifiquement conçu pour votre type d’activité. Avec le logiciel de comptabilité Sage pour freelances, vous pouvez fournir des devis rapides, exécuter des rapports et même télécharger une application mobile pour gérer vos finances depuis votre téléphone.

Tout cela contribue à améliorer l’expérience des clients, ce qui renforce à la fois votre réputation et votre salaire net.

Capture d’écran prise sur sage.com

Système de réservation

Vos clients doivent pouvoir convenir facilement d’un rendez-vous pour s’entretenir avec vous. C’est à cela que servent les systèmes de réservation, qui permettent aux clients de choisir les dates et les heures qui leur conviennent et pendant lesquelles vous êtes disponible.

De bons systèmes de réservation vous aident à éviter les conflits d’horaires. Ils réduisent également la confusion qui peut résulter de la prise de rendez-vous uniquement par téléphone, voire par courrier électronique.

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6 conseils pour poursuivre une carrière de coach financier

Enfin, nous allons vous présenter certaines des meilleures pratiques les plus utiles qui vous permettront de mener à bien votre carrière de coach financier.

Informez-vous sur l’éducation financière

Il y a de fortes chances que vous ayez déjà beaucoup de connaissances en matière de finances, mais que savez-vous de la littératie financière des autres ?

Pour exceller en tant que coach financier, vous devez être capable de travailler avec des personnes ayant tous les niveaux de connaissances financières.

Vous aurez rarement des clients qui en savent autant (ou plus) que vous sur la finance, car ils peuvent généralement s’aider eux-mêmes. Les personnes analphabètes sur le plan financier éprouveront davantage de difficultés et, à ce titre, elles seront plus susceptibles de vous demander de l’aide.

Plus vous en saurez sur leur situation, plus vos conseils seront adaptés. Par exemple, si vos clients sont basés au Royaume-Uni, vous devrez être pleinement informé du dispositif Making Tax Digital du HMRC et de la manière dont il affectera leur gestion fiscale.

En revanche, si vos clients font des affaires aux États-Unis, vous devrez peut-être les conseiller sur la manière de gérer leurs finances dans plusieurs États. Cela signifie avoir une connaissance approfondie du fonctionnement de la fiscalité dans chaque État afin de pouvoir donner les meilleurs conseils possibles.

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Obtenir des certifications

Plus vous aurez de certifications, plus vos nouveaux clients pourront facilement confirmer que vous êtes le bon choix pour eux. Les certifications signifient des heures d’étude, ce qui leur donne de la crédibilité et les aide à vous faire confiance.

Certaines des certifications que vous pouvez envisager sont énumérées ci-dessous :

  • FCIE

Récompensé par le National Financial Educators Council (NFEC), ce programme enseigne les compétences dont vous aurez besoin pour réussir en tant qu’instructeur en éducation financière.

  • FFC

La certification Financial Fitness Coach est délivrée par l’Association for Financial Counseling and Planning Education, qui est reconnue au niveau national comme un organisme de certification de premier plan.

  • CCFDP

Cette certification est également délivrée par la NFEC, bien que son obtention soit plus laborieuse que celle du CFEI. Il vous enseigne tout ce dont vous avez besoin pour devenir un coach financier accompli.

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Assister à des événements de coaching financier

Les événements créés spécifiquement pour les coachs financiers sont précisément là où un nouveau coach financier a besoin d’être.

Ces événements aident de diverses manières. Ils vous permettent d’acquérir des compétences précieuses, vous offrent des possibilités de réseautage et vous permettent d’apprendre des professionnels du secteur qui ont plus d’expérience. En un mot, ils sont incontournables.

Déterminez votre niche

Vous n’avez pas besoin d’être un expert de haut niveau dans tous les aspects du coaching financier. Il est souvent préférable d’acquérir des connaissances générales tout en se spécialisant dans un ou deux créneaux particuliers.

Par exemple, disons que vous souhaitez vous concentrer sur les questions financières liées aux impôts. C’est plus spécifique que la simple « finance », mais vous pouvez aller plus loin. Votre créneau est peut-être d’aider les indépendants à gérer leurs impôts ou d’apprendre aux jeunes professionnels quelles sont leurs options en matière d’impôts.

Quel que soit votre créneau, assurez-vous d’en avoir une connaissance aussi approfondie que possible.

Rechercher des possibilités de partenariat

Ce n’est pas parce que vous proposez vos services de coaching financier en tant que freelance que vous devez travailler seul à tous égards.

Envisagez plutôt de rechercher des partenariats. Ceux-ci peuvent vous aider, vous et votre/vos partenaire(s), à apprendre les uns des autres, créant ainsi des opportunités de croissance et de création de réseaux.

Soyez honnête lorsque vous faites votre promotion

Lorsque vous souhaitez commercialiser votre entreprise de services, il est absolument vital que vous soyez honnête dans tous les aspects de cette commercialisation.

Y a-t-il un type de service particulier que vous ne vous sentez pas à l’aise d’offrir pour une raison quelconque ? Ne dites pas que vous « pourriez » ou « pouvez » le proposer – ne l’incluez tout simplement pas. Sinon, vous risquez d’induire les clients en erreur et de créer des frictions et des insatisfactions par la suite.

En même temps, il est important de se représenter honnêtement dans un sens positif. Il n’est pas nécessaire de dire que vous êtes « un bon coach financier ». Dites plutôt aux prospects que vous êtes un coach compétent et passionné par son travail, afin qu’ils sachent à quoi s’attendre.

Dernières pensées

Comme toute nouvelle entreprise, devenir coach financier comporte son lot de défis et de récompenses. Si cela semble être la bonne voie pour vous, cela vaut la peine d’essayer, à condition de vous préparer adéquatement.

La chose la plus importante à garder à l’esprit est que cette fonction peut vous offrir une grande marge de progression. Vous pouvez toujours apprendre des experts, commencer à utiliser de nouveaux logiciels et évoluer au fur et à mesure ; il n’est pas nécessaire d’avoir tout compris immédiatement.

Soyez prêt à apprendre, et vous affronterez tous les défis avec un esprit ouvert.

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