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Cómo ser coach financiero en 2023 (con poca experiencia previa)

Amie Parnaby
23/02/2023
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how to be a financial coach

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Si sabe de finanzas y le gusta ayudar a los demás, es probable que se haya planteado ser coach financiero. Por desgracia, eso no significa que automáticamente sepa por dónde empezar. O, mejor aún, cómo empezar, sobre todo si no tienes mucha experiencia previa.

Vamos a desglosar exactamente cómo ser un coach financiero en 2023, así como las razones por las que querrías considerar ese papel. Por último, le ofrecemos algunos consejos prácticos para ayudarle en su nueva carrera profesional.

¿Qué son los asesores financieros y cuánto ganan?

En primer lugar, sentemos algunas bases.

Los coaches financieros son personas que ayudan a sus clientes a desarrollar una relación sana y positiva con el dinero. Dan consejos y sugerencias prácticas que garantizan que sus clientes puedan equilibrar adecuadamente el ahorro y el gasto.

En cuanto a los salarios, los coaches financieros ganan unos 51.680 dólares al año en Estados Unidos y 34.734 libras en el Reino Unido, aunque los sueldos reales varían en función de factores como la experiencia y el nivel de cualificación.

Imagen de uso libre procedente de Unsplash

Ventajas de convertirse en coach financiero

¿Por qué es una buena idea convertirse en coach financiero? El puesto conlleva las siguientes ventajas.

Usted es su propio experto financiero

Los grandes coaches financieros deben dedicarse siempre a profundizar en su campo para poder mantenerse al día de las exigencias cambiantes de su campo y su profesión. Esto les ayuda a asesorar adecuadamente a sus clientes.

También significa que, cuando te conviertas en coach financiero, podrás ayudarte a ti mismo con cualquier asunto financiero. En otras palabras, serás tu propio experto financiero.

Flexibilidad horaria

Cuando diriges un negocio en línea tú solo, puedes establecer tu propio horario de trabajo. Si eres madrugador, puedes elegir, por ejemplo, empezar (y terminar) temprano todos los días laborables. Del mismo modo, si prefieres trabajar los fines de semana y tomarte días libres entre semana, eres libre de hacerlo.

Eso también significa que puede ajustar su horario como y cuando lo considere oportuno. Nunca tendrá que preocuparse por perderse la boda de un amigo o un importante acto de networking, siempre que lo planifique con antelación.

Potencial de ingresos ilimitado

A riesgo de parecer cursi, el cielo es el límite en esta profesión.

Mientras seas capaz de seguir aceptando clientes al tiempo que aumentas tu propia base de habilidades y conocimientos, podrás seguir subiendo el listón de lo que ganas cada año.

Cuando perfeccione sus habilidades, podrá trabajar con clientes de una variedad más amplia. Eso incluye a los clientes que quieren contratarte para muchos servicios, con lo que consigues disfrutar de más ingresos mientras ellos protegen sus propios intereses financieros con tu ayuda.

Numerosas oportunidades para establecer contactos

El mundo de las finanzas es rápido y cambiante. Cada año se incorporan nuevos expertos al sector, lo que significa que para establecer contactos basta con asistir a los actos adecuados.

Puedes ponerte en contacto con otros coaches financieros. También puede ponerse en contacto con cualquier persona que trabaje en banca, legislación empresarial, sector jurídico y muchos otros ámbitos. Al fin y al cabo, el mundo empresarial moderno depende de las finanzas, por lo que ninguna empresa puede descuidarlas. En otras palabras, eres una conexión valiosa para casi todo el mundo.

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Lo que necesita para convertirse en coach financiero

A continuación, trataremos los requisitos previos que debe cumplir antes de plantearse exactamente cómo convertirse en coach financiero. Por supuesto, los conocimientos financieros también son imprescindibles, pero no vamos a hablar aquí de cualidades personales. Más bien nos centramos en los elementos que puede incluir en una lista de comprobación para evaluar su propia preparación.

Sitio web y redes sociales

Los clientes necesitan saber dónde pueden encontrarle. Con un sitio web específico al que dirigirles, podrá presentarse de forma profesional y facilitarles toda la información que necesiten.

Tener presencia en las redes sociales también facilita que los clientes se pongan en contacto con usted. Puede que sepan cómo encontrar su sitio web, pero no les guste enviar correos electrónicos o llamar por teléfono, en cuyo caso es una gran idea darles la opción de ponerse en contacto con usted a través de las redes sociales.

Otra razón para crear su propio sitio web y cuentas en las redes sociales es proporcionar a los clientes pruebas sociales. Puede incluir opiniones de clientes existentes, así como permitirles compartir públicamente sus comentarios sobre sus servicios. Esto genera confianza entre los posibles nuevos clientes.

software CRM

Como autónomo, tienes que gestionar las relaciones con tus clientes por tu cuenta. O, lo que es lo mismo, con la ayuda de un software CRM.

Un software bien diseñado le permite realizar un seguimiento de las interacciones con los clientes y asegurarse de que siempre les ofrece la mejor experiencia posible. Esto genera un buen marketing boca a boca, al tiempo que garantiza que los clientes se sientan inclinados a seguir con usted en caso de que suba los precios.

Software de contabilidad

Además de gestionar las relaciones con tus clientes, tienes que estar al tanto de tus finanzas si quieres triunfar como coach financiero. Aquí es donde entra en juego el software de contabilidad, que puede ayudarle a gestionar su flujo de caja, generar facturas y cumplir las obligaciones fiscales.

Como asesor financiero, es probable que trabaje por cuenta propia, así que asegúrese de elegir un software diseñado específicamente para su tipo de negocio. Con el software de contabilidad para autónomos Sage, puedes entregar presupuestos rápidos, ejecutar informes e incluso descargar una aplicación móvil para gestionar tus finanzas desde el teléfono.

Todo ello contribuye a mejorar la experiencia del cliente, lo que a su vez mejora su reputación y su salario.

Captura de pantalla de sage.com

Sistema de reservas

Sus clientes deben poder concertar fácilmente una cita para hablar con usted. Para eso están los sistemas de reservas, que permiten a los clientes elegir las fechas y horas que les convienen y en las que usted está disponible.

Un buen sistema de reservas le ayudará a evitar conflictos de horarios. También reducen la confusión que puede suponer concertar citas únicamente por teléfono, o incluso por correo electrónico.

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6 consejos para dedicarse al coaching financiero

Por último, vamos a explicarte algunas de las mejores prácticas más útiles para que tu carrera como coach financiero vaya lo mejor posible.

Infórmese sobre cultura financiera

Lo más probable es que ya tengas muchos conocimientos sobre finanzas, pero ¿cuánto sabes sobre los conocimientos financieros de los demás ?

Para destacar como coach financiero, hay que ser capaz de trabajar con personas de todos los niveles de conocimientos financieros.

Rara vez tendrá clientes que sepan tanto (o más) que usted de finanzas, porque normalmente pueden ayudarse a sí mismos. Los analfabetos financieros tendrán más dificultades y, por tanto, es más probable que acudan a ti en busca de ayuda.

Cuanto más conozca su situación, más adaptado estará su asesoramiento. Por ejemplo, si tus clientes tienen su sede en el Reino Unido, tendrás que estar perfectamente informado del plan Making Tax Digital de HMRC y de cómo afectará a su gestión fiscal.

Por otro lado, si sus clientes hacen negocios en Estados Unidos, puede que necesite asesorarles sobre cómo gestionar sus finanzas en varios estados. Esto significa tener un conocimiento profundo de cómo funciona la fiscalidad en cada estado para poder dar el mejor asesoramiento posible.

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Obtener certificaciones

Cuantas más certificaciones tenga, más fácilmente podrán confirmar sus nuevos clientes que usted es la opción adecuada para ellos. Las certificaciones significan horas de estudio, lo que da credibilidad y ayuda a que confíen en ti.

A continuación se enumeran algunas de las certificaciones que puede tener en cuenta:

  • CFEI

Otorgado por el Consejo Nacional de Educadores Financieros (NFEC), este programa enseña las habilidades que necesitará para tener éxito como instructor de educación financiera.

  • FFC

La certificación Financial Fitness Coach es otorgada por la Association for Financial Counseling and Planning Education, reconocida a nivel nacional como organismo de certificación de primera categoría.

  • CPFC

Esta certificación también la otorga la NFEC, aunque su obtención es más laboriosa que la del CFEI. Te enseña todo lo que necesitas para convertirte en un coach financiero de éxito.

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Asistir a eventos de coaching financiero

Los eventos creados específicamente para coaches financieros están precisamente donde un nuevo coach financiero necesita estar.

Estos acontecimientos ayudan de diversas maneras. Te enseñan habilidades valiosas, te ofrecen oportunidades de establecer contactos y te permiten aprender de profesionales del sector con más experiencia. En una palabra, son imperdibles.

Determine su nicho

No hace falta ser un experto de primer nivel en todos los aspectos del coaching financiero. A menudo es mejor ampliar los conocimientos generales y especializarse en uno o dos ámbitos concretos.

Por ejemplo, supongamos que quiere centrarse en asuntos financieros relacionados con los impuestos. Eso es más específico que simplemente «finanzas», pero se puede ir más allá. Quizá su nicho sea ayudar a los clientes autónomos con su gestión fiscal o quizá sea enseñar a los jóvenes profesionales cuáles son sus opciones en materia fiscal.

Sea cual sea tu nicho, asegúrate de que lo conoces lo mejor posible.

Buscar oportunidades de asociación

El hecho de que ofrezcas tus servicios de coaching financiero como autónomo no significa que tengas que trabajar solo en todos los aspectos.

En su lugar, considere la posibilidad de buscar asociaciones. Esto puede ayudarte a ti y a tu(s) socio(s) a aprender unos de otros, creando oportunidades para el crecimiento y la creación de redes.

Sea honesto a la hora de promocionarse

Siempre que quiera comercializar su negocio basado en servicios, es absolutamente vital que sea honesto en todos los aspectos de esa comercialización.

¿Hay algún tipo de servicio en particular que no se sienta cómodo ofreciendo por alguna razón? No diga que «podría» o «puede» ofrecerlo, simplemente no lo incluya. De lo contrario, corre el riesgo de engañar a los clientes y crear fricciones e insatisfacción más adelante.

Al mismo tiempo, es importante representarse honestamente en un sentido positivo. No hace falta decir que eres «un buen coach financiero». En lugar de eso, considere la posibilidad de decir a los posibles clientes que usted es un entrenador experto apasionado por su trabajo, para que sepan qué esperar.

Pensamientos finales

Como cualquier nueva empresa, convertirse en coach financiero conlleva sus propios retos y recompensas. Si te parece el camino adecuado, merece la pena intentarlo, siempre que te hayas preparado adecuadamente.

Lo más importante que debe tener en cuenta es que esta función puede ofrecerle mucho margen de crecimiento. Siempre puedes aprender de los expertos, empezar a utilizar nuevos programas y crecer sobre la marcha; no es necesario tenerlo todo resuelto de inmediato.

Prepárate para aprender y afrontarás cualquier reto con la mente abierta.

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