Comment établir des projections financières pour votre entreprise en 3 étapes faciles
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Des projections financières précises sont indispensables pour prendre des décisions commerciales en toute confiance. Mais ce n’est pas tout : les projections financières des start-ups permettent d’obtenir des financements, d’évaluer les risques et de suivre les performances.
Les propriétaires de startups s’appuient sur des projections financières précises, non seulement pour allouer efficacement les ressources, mais aussi pour découvrir des opportunités intéressantes et renforcer la confiance des investisseurs. Toutefois, pour que les projections financières puissent contribuer à la croissance de la startup, il est important de les établir après une étude de marché approfondie et d’utiliser des hypothèses réalistes tout en actualisant régulièrement les projections.
Découvrons comment toutes les startups à succès ont établi leurs projections financières et quel rôle elles ont joué dans leur course vers la lune.
Projection financière pour une startup | Définition et avantages
Les projections financières d’une startup sont des hypothèses éclairées sur la croissance future de l’entreprise par rapport à ses performances financières. Plus précisément, ces projections s’articulent autour de questions clés telles que :
- Combien le client est-il prêt à payer pour le produit ?
- Quel est le coût d’acquisition d’un client dans le secteur ?
- Combien de clients seront récurrents ?
Et plusieurs autres questions suivront dans cette série…
Ces projections sont essentielles à l’élaboration d’un plan d’affaires de démarrage. Pourquoi? Comme les startups ne disposent pas de données financières historiques, elles doivent faire des hypothèses ou simplement des suggestions sur la façon dont l’entreprise se comportera en fonction de différents paramètres.
Ces projections servent de points de repère aux propriétaires d’entreprise pour créer un plan d’affaires de démarrage. En effet, à une époque où 47 % des entreprises en phase de démarrage échouent faute d’une planification financière adéquate, il est essentiel de disposer d’un plan pour survivre et se développer.
Avantages des projections financières pour la création d’une entreprise
Lorsqu’une startup élabore un document de planification financière, les projections font partie intégrante du processus. S’il est courant d’utiliser des projections pour obtenir des prêts, garantir des financements et prévoir la croissance et les risques potentiels, il existe également d’autres avantages importants à prendre en considération.
- Les projections financières renforcent considérablement l’attention portée à la croissance de la startup en aidant l’équipe à hiérarchiser les initiatives qui produisent le meilleur retour sur investissement. Étant donné que 27 % des projets dépassent le budget, ces projections jouent un rôle crucial dans l’alignement des dépenses budgétisées sur les limites prescrites. En outre, une vision financière partagée favorise l’amélioration du travail d’équipe et l’alignement des ressources, ce qui permet en fin de compte d’atteindre les résultats souhaités.
- Prenez des décisions pour atténuer les risques et saisir les opportunités : Des projections financières bien construites avec le soutien de la transformation bancaire numérique aident à identifier les risques financiers potentiels. En connaissant les risques, les startups peuvent élaborer des stratégies d’atténuation. Dans le même temps, des projections précises aident les startups à découvrir et à capitaliser sur les opportunités dans chaque département.
- Démontrer sa crédibilité et impressionner les investisseurs : Des projections financières correctes témoignent d’un professionnalisme et d’une compréhension approfondie du secteur et de son potentiel. Cela permet non seulement d’accroître la confiance des investisseurs, mais aussi d’instaurer un climat de confiance.
- Aide les fondateurs de startups à mieux négocier : En considérant les projections financières des startups comme des voies essentielles pour la croissance future, les fondateurs peuvent, à leur tour, négocier plus efficacement avec les fournisseurs, les clients et les partenaires. En outre, en utilisant ces mêmes projections, ils peuvent également mieux négocier avec les investisseurs afin d’obtenir davantage de fonds.
De l’évaluation des risques à la réalisation de prévisions précises, les projections financières sont essentielles pour une startup. Grâce aux projections, les fondateurs peuvent établir leur position actuelle par rapport aux possibilités de croissance future…
Éléments des rapports de projections financières
Un rapport de projection financière comporte plusieurs éléments : ventes, revenus, prévisions, coûts, etc. Voici un aperçu des principaux éléments liés à la création d’entreprise.
| Éléments du rapport sur les projections financières | Description |
| Frais de démarrage | Les entreprises en phase de croissance doivent tenir compte de plusieurs dépenses, notamment : – Comptabilité – Publicité et marketing – Frais juridiques – Licences et permis – Assurance – Location et équipement de bureau – Services publics – Service à la clientèle Et la liste continue… Pour faciliter la gestion, bon nombre de ces dépenses sont regroupées sous les frais d’exploitation et d’autres rubriques. Pour faciliter la gestion de votre startup, envisagez d’utiliser une solution de traitement automatisé des factures. Cela permettra de rationaliser les processus de paiement de votre entreprise et d’accroître l’efficacité de votre travail. |
| Prévisions de ventes | Élément essentiel des prévisions financières, les prévisions de ventes permettent de déterminer le montant des ventes que la startup est susceptible de réaliser au cours d’une période donnée.
En utilisant ces données prévisionnelles, les fondateurs de startups peuvent fixer des objectifs spécifiques et prendre des décisions commerciales plus éclairées et basées sur des données.
En outre, le rapport sur les prévisions de ventes est élaboré à partir d’une combinaison d’informations sur le secteur, de données historiques sur les ventes et de prévisions sur les ventes futures.
Pour préparer le rapport, les données suivantes sont nécessaires : – Coût d’acquisition des clients (CAC) – Coût des marchandises vendues (COGS) – Quotas de vente et réalisation – Couverture du pipelineClient – Gestion des relations (CRM) – Revenu moyen par utilisateur |
| Tableau des flux de trésorerie | Ces relevés mettent en évidence les rentrées d’argent d’une startup, y compris les investissements et le bénéfice d’exploitation. Vous y trouverez également les dépenses prévues, y compris les dépenses opérationnelles et les dettes. |
| Compte de résultat | Il s’agit d’informations sur les recettes, les dépenses et les bénéfices sur une certaine période. Les chiffres des recettes et des dépenses sont nécessaires pour déterminer le revenu net et les impôts. |
| Bilan | Le bilan est l’indicateur de la santé financière de votre entreprise en phase de démarrage. Il contient des informations sur l’actif et le passif de l’entreprise, ainsi que sur les capitaux propres, ce qui permet de déterminer la valeur nette de l’entreprise. En outre, vous trouverez dans le même document des informations sur les actifs et les dettes de l’entreprise. |
| Analyse du seuil de rentabilité | L’analyse du seuil de rentabilité correspond au moment où les bénéfices générés sont égaux à l’investissement initial. C’est le moment où une startup n’a pas gagné d’argent, mais n’a rien perdu non plus. Il est recommandé d’identifier le seuil de rentabilité avant de lancer l’entreprise. |
| Ratios financiers | Il s’agit de certains ratios ou chiffres courants que les investisseurs vérifient pour évaluer la santé financière d’une startup.
En voici quelques-uns : – Ratio d’efficacité – Ratio d’endettement – Ratio de liquidité – Ratio de valeur de marché – Ratio de rentabilité |
Étapes clés de l’élaboration de projections financières pour une entreprise en phase de démarrage
Les projections financières permettent aux banquiers, aux investisseurs, aux fondateurs et à d’autres de visualiser clairement la manière dont vous comptez répartir les investissements et générer des revenus. En outre, elles constituent un élément essentiel de tout plan d’affaires d’une startup. Vous trouverez ci-dessous les principales étapes à suivre pour créer un document de projection financière complet.
1. Recueillir les données financières historiques de la startup
Tout d’abord, rassemblez les états financiers de votre entreprise pour l’année écoulée, y compris les bilans, les revenus, les flux de trésorerie et les informations sur les paramètres opérationnels. Analysez ensuite ces états financiers pour recueillir des données sur les tendances de la clientèle, identifier les périodes de récession et de croissance, et déterminer avec précision les défis auxquels votre entreprise a dû faire face.
Pour une meilleure compréhension, vous pouvez également utiliser un service de visualisation des données pour les rendre plus attrayantes et plus faciles à comprendre.
Toutefois, les jeunes entreprises peuvent ne pas disposer des documents financiers des années précédentes ; elles peuvent simplement recueillir les tendances du secteur et réaliser des études de marché. Cela vous permettra de comprendre le public cible, de connaître son potentiel de dépense et d’élaborer la vision de votre entreprise.
Une fois que vous avez rassemblé toutes les données et tous les états financiers pertinents, vous devez les comprendre et évaluer l’impact des facteurs internes et externes sur les performances financières afin d’établir des projections précises.
2. Déterminer vos dépenses et vos prévisions de recettes
Dressez la liste de toutes les dépenses essentielles dont votre startup a besoin pour démarrer. Dressez une liste des dépenses fixes, variables et d’exploitation, notamment ;
- Salaires
- Louer
- Assurance
- Marketing
- Maintenance
- Achats uniques
Il peut y en avoir beaucoup d’autres, en fonction de votre secteur d’activité. Outre les dépenses, vous devez également définir des hypothèses basées sur les conditions du marché, les tendances futures et les conditions économiques.
Dans la deuxième étape, établissez des projections de revenus ou des prévisions de retour sur investissement. Déterminez combien d’argent vous pouvez gagner avec la startup et, plus important encore, le bénéfice que vous ferez après avoir couvert toutes les dépenses.
3. Contrôler les prévisions financières et apporter des modifications
Les startups pensent souvent à tort que leurs projets financiers sont immuables une fois créés. Au contraire, les projections financières et leur création sont un processus continu. Au lieu de les créer une seule fois et de les examiner un an plus tard, faites de ces projets un élément de la communication quotidienne de votre organisation.
« Les projections financières d’une startup s’apparentent à une feuille de route, car elles vous guident dans votre voyage. Cependant, vous devez également être prêt à faire des détours en fonction de l’évolution des conditions du marché. » – Vineet Gupta, fondateur de 2XSaS
Examinez et mettez régulièrement à jour les projections en fonction de l’évolution de l’organisation et des nouvelles informations que vous recevez. Cela doit être fait pour s’assurer que votre startup reste agile et réactive face à l’évolution des conditions du marché.
L’exercice doit consister à comparer régulièrement les résultats financiers réels avec les projections et à procéder ensuite aux changements nécessaires. Ensuite, analysez soigneusement les écarts et identifiez les domaines nécessitant des ajustements, ce qui conduira finalement à la révision des prévisions.
Principaux points à retenir
- Les projections financières permettent aux entreprises en phase de démarrage de prendre les bonnes décisions et d’attirer les investisseurs.
- Ils aident les fondateurs de startups et leurs équipes à se concentrer, à saisir les opportunités et à identifier les risques.
- Des prévisions financières bien élaborées pour une startup améliorent la confiance des investisseurs et augmentent le pouvoir de négociation du fondateur.
- Créer des projets financiers, rassembler des données de marché, effectuer des analyses historiques et établir des projections de dépenses, de revenus et de ventes.
- Réaliser régulièrement des projections financières afin d’actualiser les chiffres en fonction des tendances du marché et des performances des entreprises en phase de démarrage.
A propos de l’auteur :
Cet article a été créé en collaboration avec Joy D’Cruz – une spécialiste du marketing de contenu qui travaille actuellement avec SaSHunt. Joy s’intéresse de près à la recherche de sujets liés au B2B et au SaaS. Le week-end, il aime passer du temps à regarder YouTube.
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