Como criar projeções financeiras para sua startup em 3 etapas fáceis

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Projeções financeiras precisas são fundamentais para que você possa tomar decisões de negócios com confiança. Mas isso não é tudo; as projeções financeiras de startups ajudam a garantir financiamento, realizar avaliações de risco e acompanhar o desempenho.

Os proprietários de startups dependem de projeções financeiras precisas não apenas para a alocação eficaz de recursos, mas também para descobrir oportunidades valiosas e aumentar a confiança dos investidores. Entretanto, para garantir que as projeções financeiras possam contribuir para o crescimento da startup, é importante elaborá-las após uma pesquisa de mercado minuciosa e usar suposições realistas ao atualizar regularmente as projeções.

Vamos descobrir como todas as startups bem-sucedidas criaram suas projeções financeiras e seu papel na corrida para a lua.

Projeção financeira para uma startup | Definição e benefícios

As projeções financeiras de uma startup são suposições fundamentadas sobre o crescimento futuro da empresa em relação ao seu desempenho financeiro. Especificamente, essas projeções são elaboradas com base em questões-chave como:

• Quanto um cliente está disposto a pagar pelo produto?
• Qual é o custo de aquisição de um cliente no setor?
• Quantos clientes serão recorrentes?

E muitas outras perguntas seguem nesta série…

Essas projeções são essenciais para criar um plano de negócios para uma startup. Por quê? Bem, como as startups não têm dados financeiros históricos, elas precisam fazer suposições ou simplesmente sugestões sobre o desempenho da empresa em diferentes parâmetros.

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Essas projeções servem como espaços reservados para que os proprietários de empresas criem um plano de negócios para startups. Na verdade, em uma época em que 47% das startups fracassam por falta de planejamento financeiro adequado, é essencial ter um plano para sobreviver e crescer.

Benefícios de fazer projeções financeiras para startups

Quando uma empresa iniciante elabora um documento de planejamento financeiro, as projeções são parte integrante do processo. Embora seja comum o uso de projeções para obter empréstimos, garantir financiamento e prever o crescimento e os riscos potenciais, há também vários outros benefícios importantes a serem considerados.

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• As projeções financeiras aumentam significativamente o foco no crescimento da startup, ajudando a equipe a priorizar as iniciativas que geram o maior retorno sobre o investimento. Considerando que 27% dos projetos ultrapassam o orçamento, essas projeções desempenham um papel crucial no alinhamento das despesas orçadas com os limites prescritos. Além disso, uma visão financeira compartilhada promove a melhoria do trabalho em equipe e o alinhamento de recursos, o que acaba levando à obtenção dos resultados desejados.

• Tomar decisões para mitigar riscos e aproveitar oportunidades: Projeções financeiras bem elaboradas com o apoio da transformação do banco digital ajudam a identificar possíveis riscos financeiros. Conhecendo os riscos, as startups podem criar estratégias de mitigação. Ao mesmo tempo, projeções precisas ajudam as startups a descobrir e capitalizar oportunidades em todos os departamentos.

• Demonstra credibilidade e impressiona os investidores: Projeções financeiras adequadas demonstram profissionalismo e um conhecimento profundo do setor e de seu potencial. Isso não apenas aumenta a confiança do investidor, mas também ajuda a criar confiança.

• Ajuda os fundadores de startups a negociar melhor: Ao considerar as projeções financeiras da startup como caminhos essenciais para o crescimento futuro, os fundadores podem, por sua vez, negociar de forma mais eficaz com fornecedores, clientes e parceiros. Além disso, usando as mesmas projeções, eles também podem negociar melhor com os investidores para garantir mais financiamento.

Desde a avaliação de riscos até a realização de previsões precisas, as projeções financeiras são fundamentais para uma empresa iniciante. Usando projeções, os fundadores podem estabelecer sua posição atual em relação ao escopo de crescimento futuro…

Elementos dos relatórios de projeção financeira

Um relatório de projeção financeira tem vários componentes, incluindo vendas, receita, previsões, custos, etc. Aqui você encontra uma visão geral dos principais componentes relacionados a startups.

Elemento do relatório de projeção financeira	Descrição
Despesas de inicialização	As startups em fase de crescimento precisam contabilizar várias despesas, inclusive: – Contabilidade – Publicidade e marketing – Honorários advocatícios – Licenças e autorizações – Seguros – Aluguel e equipamentos de escritório – Serviços públicos – Atendimento ao cliente E a lista continua… Para facilitar o gerenciamento, muitas dessas despesas são colocadas sob despesas operacionais e outros títulos. Para facilitar o gerenciamento de sua startup, considere o uso de uma solução de processamento automatizado de faturas. Isso simplificará os processos de pagamento de sua startup e aumentará a eficiência do trabalho.
Previsão de vendas	Como elemento essencial da previsão financeira, as previsões de vendas ajudam a determinar quanto a startup provavelmente venderá em um determinado período de tempo. Ao utilizar esses dados de previsão, os fundadores da startup podem definir metas específicas e tomar decisões de negócios mais informadas e orientadas por dados. Além disso, o relatório de previsão de vendas é compilado usando uma combinação de percepções do setor, dados históricos de vendas e expectativas de vendas futuras. Para preparar o relatório, são necessários os seguintes dados: – Custo de aquisição de clientes (CAC) – Custo de mercadorias vendidas (COGS) – Cotas de vendas e realização – Cobertura do pipelineClientes – Gerenciamento de relacionamento (CRM) – Receita média por usuário
Demonstrações de fluxo de caixa	Esses demonstrativos destacam os totais de entrada de caixa de uma startup, incluindo investimentos e lucro operacional. Além disso, você encontrará as despesas previstas na mesma planilha, incluindo despesas operacionais e dívidas.
Demonstração de resultados	Isso inclui informações sobre receitas, despesas e lucros durante algum tempo. Os números de receitas e despesas são necessários para determinar o lucro líquido e os impostos.
Balanço patrimonial	Um balanço patrimonial é o indicador da saúde financeira de sua startup. Ele contém detalhes sobre os ativos da empresa, os passivos da empresa e o patrimônio líquido, o que ajuda a identificar o patrimônio líquido de uma empresa. Além disso, você encontrará detalhes sobre os ativos e as dívidas da empresa no mesmo documento.
Análise do ponto de equilíbrio	Uma análise de ponto de equilíbrio é o ponto em que o lucro que você gera é igual ao investimento inicial. Esse é o ponto em que uma empresa iniciante não ganhou dinheiro, mas também não perdeu nada. Recomenda-se que você identifique o BEP antes de lançar o negócio.
Índices financeiros	Isso inclui alguns índices ou números comuns que os investidores verificam para avaliar a saúde financeira de uma startup. Alguns índices comuns são: – Índice de eficiência – Índice de alavancagem – Índice de liquidez – Índice de valor de mercado – Índice de lucratividade

Principais etapas para fazer projeções financeiras para uma empresa iniciante

As projeções financeiras permitem que banqueiros, investidores, fundadores e outros visualizem claramente como você pretende alocar os investimentos e gerar receita. Além disso, elas são uma parte crucial de qualquer plano de negócios de uma startup. Abaixo estão as principais etapas que você deve seguir para criar um documento de projeção financeira abrangente.

1. Colete os dados financeiros históricos da startup

Em primeiro lugar, reúna os demonstrativos financeiros dos últimos anos de sua empresa, incluindo balanços, receitas, fluxo de caixa e informações sobre métricas operacionais. A partir daí, analise esses demonstrativos para coletar dados sobre tendências de clientes, identificar períodos de recessão e crescimento e identificar exatamente onde sua empresa enfrentou desafios.

Para uma melhor compreensão, você também pode usar um serviço de visualização de dados para torná-los mais envolventes e fáceis de entender.

No entanto, as novas startups podem não ter registros financeiros de anos anteriores; elas podem simplesmente coletar tendências do setor e realizar pesquisas de mercado. Isso permitirá que você entenda o público-alvo, conheça seu potencial de gastos e construa a visão da sua empresa.

Depois que você coletar todos os dados e demonstrativos financeiros relevantes, compreenda-os e avalie o impacto de fatores internos e externos no desempenho financeiro para criar projeções precisas.

2. Determinação de suas despesas e projeções de receita

Liste todas as principais despesas de que sua startup precisa para dar início às atividades. Crie uma lista de despesas fixas, variáveis e operacionais, incluindo;

• Salários
• Aluguel
• Seguro
• Marketing
• Manutenção
• Compras únicas

Pode haver muitos outros, dependendo de sua linha de trabalho. Além das despesas, defina também as premissas com base nas condições de mercado, tendências futuras e condições econômicas.

Na segunda etapa, crie projeções de receita ou preveja o retorno sobre o investimento. Determine quanto dinheiro você pode ganhar com a startup e, mais importante, o lucro que terá depois de cobrir todas as despesas.

3. Monitorar a previsão financeira e fazer alterações

As startups muitas vezes confundem seus projetos financeiros com o fato de serem imutáveis depois de criados. Em vez disso, as projeções financeiras e sua criação são um processo contínuo. Em vez de criá-los uma vez e analisá-los depois de um ano, faça com que esses projetos façam parte da comunicação diária de sua organização.

“As projeções financeiras de uma startup são semelhantes a um roteiro, pois orientam você em uma jornada. No entanto, você também deve estar sempre pronto para fazer desvios à medida que as condições do mercado mudam.” – Vineet Gupta, fundador da 2XSaS

Revise e atualize regularmente as projeções com base em novos desenvolvimentos na organização e à medida que você receber novas informações. Isso deve ser feito para garantir que sua empresa iniciante permaneça ágil e responsiva às mudanças nas condições do mercado.

O exercício deve incluir a comparação regular dos resultados financeiros reais com as projeções e, posteriormente, fazer as alterações necessárias. Em seguida, analise cuidadosamente as discrepâncias e identifique as áreas que exigem ajustes, o que, em última análise, levará à revisão das previsões.

Takeaways de chaves

• As projeções financeiras fornecem um modelo para que as startups tomem as decisões certas e atraiam investidores.
• Eles ajudam os fundadores de startups e suas equipes a alinhar seu foco, aproveitar oportunidades e identificar riscos.
• Uma previsão financeira bem elaborada para uma startup melhora a confiança do investidor e aumenta o poder de negociação do fundador.
• Criar projetos financeiros, reunir dados de mercado, realizar análises históricas e criar projeções de despesas, receitas e vendas.
• Realizar revisões regulares das projeções financeiras para atualizar os números de acordo com as tendências do mercado e o desempenho da startup.

Sobre o Autor:

Este artigo foi criado em colaboração com Joy D’Cruz, uma especialista em marketing de conteúdo que trabalha atualmente com a SaSHunt. Joy tem um grande interesse em pesquisar tópicos relacionados a B2B e SaaS. Nos fins de semana, ele gosta de assistir ao YouTube.