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Unas proyecciones financieras precisas son fundamentales para tomar decisiones empresariales con confianza. Pero eso no es todo; las proyecciones financieras de las startups ayudan a conseguir financiación, realizar evaluaciones de riesgos y hacer un seguimiento del rendimiento.
Los propietarios de startups dependen de proyecciones financieras precisas no sólo para la asignación eficaz de recursos, sino también para descubrir oportunidades valiosas y aumentar la confianza de los inversores. Sin embargo, para garantizar que las proyecciones financieras puedan contribuir al crecimiento de la startup, es importante elaborarlas tras una minuciosa investigación de mercado y utilizar supuestos realistas, actualizando periódicamente las proyecciones.
Descubramos cómo todas las startups de éxito han construido sus proyecciones financieras y su papel en su carrera hacia la luna.
Proyección financiera para una startup | Definición y beneficios
Las proyecciones financieras de una startup son suposiciones informadas sobre el crecimiento futuro de la empresa en relación con su rendimiento financiero. En concreto, estas proyecciones se construyen en torno a preguntas clave como
- ¿Cuánto está dispuesto a pagar un cliente por el producto?
- ¿Cuál es el coste de adquisición de un cliente en la industria?
- ¿Cuántos clientes serán recurrentes?
Y siguen varias preguntas más en esta serie…
Estas proyecciones son esenciales para elaborar un plan de negocio de una startup. ¿Por qué? Pues bien, como las startups carecen de datos financieros históricos, tienen que hacer suposiciones o simplemente sugerencias sobre cómo se comportará la empresa según distintos parámetros.
Estas proyecciones sirven a los empresarios como marcadores de posición para crear un plan de negocio para la startup. De hecho, en una época en la que el 47% de las startups fracasan por falta de una planificación financiera adecuada, tener un plan a la vista es esencial para sobrevivir y crecer.
Ventajas de hacer proyecciones financieras para startups
Cuando una startup elabora un documento de planificación financiera, las proyecciones son una parte integral del proceso. Aunque es habitual utilizar las proyecciones para obtener préstamos, asegurar la financiación y prever el crecimiento y los riesgos potenciales, también hay que tener en cuenta otras ventajas importantes.
- Las proyecciones financieras mejoran significativamente el enfoque en el crecimiento de la startup, ayudando al equipo a priorizar las iniciativas que producen el mayor retorno de la inversión. Dado que el 27% de los proyectos se salen del presupuesto, estas proyecciones desempeñan un papel crucial a la hora de alinear los gastos presupuestados con los límites establecidos. Además, una visión financiera compartida fomenta la mejora del trabajo en equipo y la alineación de los recursos, lo que en última instancia conduce a la consecución de los resultados deseados.
- Toma decisiones para mitigar los riesgos y aprovechar las oportunidades: Las proyecciones financieras bien elaboradas con el apoyo de la transformación bancaria digital ayudan a identificar los posibles riesgos financieros. Conociendo los riesgos, las startups pueden elaborar estrategias de mitigación. Al mismo tiempo, unas proyecciones precisas ayudan a las startups a descubrir y aprovechar las oportunidades en todos los departamentos.
- Demuestra credibilidad e impresiona a los inversores: Unas proyecciones financieras adecuadas demuestran profesionalidad y un profundo conocimiento del sector y su potencial. Esto no sólo aumenta la confianza de los inversores, sino que también ayuda a generar confianza.
- Ayuda a los fundadores de startups a negociar mejor: Al considerar las proyecciones financieras de las startups como vías esenciales para el crecimiento futuro, los fundadores pueden, a su vez, negociar más eficazmente con proveedores, clientes y socios. Además, utilizando las mismas proyecciones, también pueden negociar mejor con los inversores para asegurarse más financiación.
Desde la evaluación de riesgos hasta la realización de predicciones precisas, las proyecciones financieras son fundamentales para una startup. Mediante las proyecciones, los fundadores pueden establecer su posición actual en relación con las posibilidades de crecimiento futuro.
Elementos de los informes de proyecciones financieras
Un informe de proyección financiera tiene varios componentes, como ventas, ingresos, previsiones, costes, etc. Aquí tienes un resumen de los principales componentes relacionados con la puesta en marcha.
| Elemento del Informe de Proyección Financiera | Descripción |
| Gastos de puesta en marcha | Las startups en fase de crecimiento deben contabilizar varios gastos, entre los que se incluyen: – Contabilidad – Publicidad y marketing – Honorarios legales – Licencias y permisos – Seguros – Alquiler y equipos de oficina – Servicios públicos – Atención al cliente Y la lista sigue… Para facilitar la gestión, muchos de ellos se incluyen en gastos de explotación y otros conceptos. Para facilitar la gestión de tu startup, considera la posibilidad de utilizar una solución de procesamiento automatizado de facturas. Esto agilizará los procesos de pago de tu startup y aumentará la eficacia del trabajo. |
| Previsión de ventas | Como elemento esencial de la previsión financiera, las previsiones de ventas ayudan a determinar cuánto es probable que venda la startup en un periodo de tiempo determinado.
Utilizando estos datos de previsión, los fundadores de startups pueden establecer objetivos específicos y tomar decisiones empresariales más informadas y basadas en datos.
Además, el informe de previsión de ventas se elabora utilizando una combinación de conocimientos del sector, datos históricos de ventas y expectativas de ventas futuras.
Para elaborar el informe, se necesitan los siguientes datos: – Coste de Adquisición de Clientes (CAC) – Coste de los Bienes Vendidos (COGS) – Cuotas de ventas y consecución – Cobertura de canalizaciónCliente – Gestión de Relaciones (CRM) – Ingresos medios por usuario |
| Estados de flujo de caja | Estos estados destacan los totales de efectivo entrante de una startup, incluidas las inversiones y los beneficios de explotación. Además, en la misma hoja encontrarás los gastos previstos, incluidos los gastos operativos y la deuda. |
| Cuenta de resultados | Esto incluye información sobre ingresos, gastos y beneficios a lo largo de cierto tiempo. Las cifras de ingresos y gastos son necesarias para determinar los ingresos netos y los impuestos. |
| Balance | Un balance es el indicador de la salud financiera de tu startup. Contiene detalles sobre los activos de la empresa, los pasivos comerciales y los fondos propios, lo que ayuda a identificar el patrimonio neto de una empresa. Además, en el mismo documento encontrarás detalles sobre los activos y la deuda de la empresa. |
| Análisis del punto de equilibrio | Un análisis del punto de equilibrio es el punto en el que el beneficio que generas es igual a la inversión inicial. Es el punto en el que una startup no ha ganado dinero, pero tampoco ha perdido nada. Se recomienda identificar el BEP antes de lanzar el negocio. |
| Ratios financieros | Entre ellos se incluyen algunos ratios o cifras habituales que los inversores comprueban para evaluar la salud financiera de una startup.
Algunos de los más comunes son: – Ratio de eficiencia – Ratio de apalancamiento – Ratio de liquidez – Ratio de valor de mercado – Ratio de rentabilidad |
Pasos clave para hacer previsiones financieras para una empresa incipiente
Las proyecciones financieras permiten a banqueros, inversores, fundadores y otros visualizar claramente cómo piensas asignar las inversiones y generar ingresos. Además, son una parte crucial de cualquier plan de negocio de una startup. A continuación se indican los pasos clave que debes seguir para crear un documento completo de proyección financiera.
1. Recopila los datos financieros históricos de la startup
En primer lugar, reúne los estados financieros de tu startup del año anterior, incluidos balances, ingresos, flujo de caja e información sobre métricas operativas. A partir de ahí, analiza estos estados para recopilar datos sobre las tendencias de los clientes, identificar los periodos de recesión y crecimiento, y señalar exactamente dónde se enfrentó tu empresa a los retos.
Para una mejor comprensión, también puedes utilizar un servicio de visualización de datos para hacerlos más atractivos y fáciles de entender.
Sin embargo, las nuevas empresas pueden no tener registros financieros de años anteriores; simplemente pueden recopilar las tendencias del sector y realizar estudios de mercado. Esto te permitirá comprender al público objetivo, conocer su potencial de gasto y construir la visión de tu empresa.
Una vez recopilados todos los datos y estados financieros relevantes, compréndelos y evalúa el impacto de los factores internos y externos en el rendimiento financiero para crear proyecciones precisas.
2. Determinar tus gastos y previsiones de ingresos
Haz una lista de todos los gastos clave que necesita tu startup para arrancar. Crea una lista de gastos fijos, variables y de funcionamiento, que incluya;
- Salarios
- Alquiler
- Seguro
- Marketing
- Mantenimiento
- Compras únicas
Puede haber muchos más, dependiendo de tu línea de trabajo. Además de los gastos, establece también hipótesis basadas en las condiciones del mercado, las tendencias futuras y las condiciones económicas.
En la segunda etapa, crea proyecciones de ingresos o prevé el rendimiento de la inversión. Determina cuánto dinero puedes ganar con la puesta en marcha y, lo que es más importante, el beneficio que obtendrás después de cubrir todos los gastos.
3. Supervisar las previsiones financieras y hacer cambios
Las startups suelen confundir sus proyectos financieros con inmutables una vez creados. En cambio, las proyecciones financieras y su creación son un proceso continuo. En lugar de crearlos una vez y consultarlos al cabo de un año, haz que estos proyectos formen parte de la comunicación diaria de tu organización.
«Las proyecciones financieras de una startup son similares a una hoja de ruta, ya que sirven de guía en un viaje. Sin embargo, también debes estar siempre preparado para tomar desvíos a medida que cambien las condiciones del mercado». – Vineet Gupta, fundador de 2XSaS
Revisa y actualiza periódicamente las previsiones en función de los nuevos avances en la organización y a medida que recibas nueva información. Esto debe hacerse para garantizar que tu startup se mantiene ágil y receptiva a las condiciones cambiantes del mercado.
El ejercicio debe incluir la comparación periódica de los resultados financieros reales con las previsiones y la posterior introducción de los cambios necesarios. A continuación, analiza detenidamente las discrepancias e identifica las áreas que requieran ajustes, lo que en última instancia conducirá a la revisión de las previsiones.
Principales conclusiones
- Las proyecciones financieras proporcionan un modelo para que las startups tomen las decisiones correctas y atraigan a los inversores.
- Ayudan a los fundadores de startups y a sus equipos a alinear su enfoque, aprovechar las oportunidades e identificar los riesgos.
- Una previsión financiera bien elaborada para una startup mejora la confianza de los inversores y aumenta el poder de negociación del fundador.
- Crear proyectos financieros, recopilar datos de mercado, realizar análisis históricos y crear proyecciones de gastos, ingresos y ventas.
- Realiza revisiones periódicas de las proyecciones financieras para actualizar los números de acuerdo con las tendencias del mercado y el rendimiento de la puesta en marcha.
Sobre el autor:
Este artículo ha sido creado en colaboración con Joy D’Cruz, una especialista en marketing de contenidos que trabaja actualmente con SaSHunt. Joy tiene un gran interés en la investigación de temas relacionados con B2B y SaaS. Durante los fines de semana, le gusta pasar el tiempo viendo YouTube.